주식 투자에 대한 첫 해의 수익 을 계산하는 것과 별개로, 부동산 투자자는 미래에 예상되거나 첫 해 이후에 경험 한대로 자기 자본 수익률을 알고 싶어 할 수 있습니다.
재산이 평가되고 모기지가 다소 상환되었으므로 이것은 중요 할 수 있습니다. 현재의 자기 자본 수익률이 낮 으면 그 지점에 투자 된 주식 금액은 다른 곳에서 더 잘 사용될 수 있습니다.
- 난이도 : Easy
- 소요 시간 : 10 분
방법은 다음과 같습니다.
- 재산의 현재 또는 예상 가치를 가능한 정확하게 예측하십시오. 이 예에서는 510,000 달러를 속성 값으로 사용합니다.
- 모기지 보수 결정. 예를 들어, 모기지 잔액이 375,000 달러라고 가정 해 봅시다.
- 세금 후 현금 흐름 (CFAT)을 계산하십시오 . 우리는 $ 17,000를 사용할 것입니다.
- 우리의 Return on Equity는 CFAT / (Value - Payoff)입니다 :
$ 17,000 / ($ 510,000 - $ 375,000) = .126 또는 12.6 %는 우리의 Return on Equity
팁
- 이 예에서, 주식에 대한 수익률은 지배적 인 이자율에 비해 크게 나타날 것입니다. 그러나 모기지가 더 많이 지불되고 가치가 더 많이 상승했다면 그 결과는 절반 정도 였거나 6 %라고 말할 수 있습니다.
이 경우 새로운 부동산에 대한 ROE가 향상되어 부동산 판매 및 투자는 현명 할 수 있습니다.
임대 부동산 투자에 대한 ROI 검토
투자자가 주식 및 채권 시장에서 부동산으로 자산을 이동하면 투자 수익 (ROI)이 극적으로 증가 할 수 있다는 점을 발견 한 몇 가지 이유가 있습니다.
부동산을 매우 수익성있게 만드는 요인을 살펴 보겠습니다.
- Insurable : 실제로 손실에 대비하는 확실한 자산입니다. 손상되었거나 파괴되면 보상을 받게됩니다. 주식을 소유하고 있고 회사가 파산하거나 나쁜 수입 소식이 있고 주가가 붕괴되면 그것은 휴식입니다.
- 유한 회사 : 그들은 회사에서 주식을 발행하고 인쇄 할 수 있지만 세계에는 단지 많은 부동산 만 있습니다. 그렇습니다, 당신은 그것에 무언가를 만들 수 있습니다. 그러나 그것은 여전히 영원히 하나의 독특한 땅입니다.
- 자본 이득 세 혜택 : 주식이 팔릴 때의 이익은 팔리는 해에 실현되며 예외는 아닙니다. IRS의 1031 Tax Deferred Exchange를 사용하여 부동산 투자의 판매 이익에 대한 양도 소득세를 연기 할 수 있습니다. 실제로, 당신은 그것을 영원히 연기 할 수 있습니다! 당신이 1031 개의 교환을 사용하여 수년에 걸쳐 당신의 포트홀리로를 제대로 성장시킨 경우에, 당신은 양도 소득세를 지불하지 않았다. 당신이 떠나면, 당신의 상속인은 현재의 강화 된 가치로 재산을 물려 받게되며, 모든 자본 이득은 사라집니다! 그렇습니다. 당신과 함께 할 수 있습니다.
- 현금 흐름 및 감사 수익 : 시간이 지남에 따라 부동산에는 가치가 상승하는 것으로 입증되었지만 그중에 딸꾹질이 있습니다. 그래서 임대 부동산을 소유하고 있다면, 당신은 감사를 통해 형평성을 얻고 있으며 월간 긍정적 인 현금 흐름에 대한 비용을 빌려 임대료를 내고 있습니다.
- 모기지 상환을 통한 자기 자본 증가 : 매월 모기지 페이먼트를 지불하고 있으며, 일부는 형평법에 의거합니다. 매우 유리한 가격으로 빌릴 수있는 자산 가치를 구축하고 있습니다.
- 대가 경감 : 관리, 유지 보수 및 운영 경비뿐만 아니라 소득에 대한 부동산 세나 다른 투자로 인한 수입까지도 공제 할 수 있습니다.
- 감가 상각은 선물입니다. 27.5 년 동안 토지가 아닌 구조의 가치를 평가할 수 있습니다. 이것은 지출 한 돈이 아니지만 매년 감가 상각비로 소득 대비 1 달러의 상각을받습니다.
- Great Low-Risk Leverage : 저당권을 사용하면 임대 부동산의 구매 비용의 80 % 이상을 활용할 수 있습니다. 계약금으로 4 개를 살 수 있고 매월 4 개의 현금 흐름을 매달 집에 넣을 수있는 이유는 한 가정의 현금을 살 때 20 만 달러를 소비하는 이유는 무엇입니까?