목표는 매월 회사 운영을위한 충분한 현금을 유지하는 것입니다. 이러한 유형의 현금 흐름 분석을 현금 예산 개발이라고합니다.
- 난이도 : 평균
- 소요 시간 : 3 시간
방법은 다음과 같습니다.
- 이러한 유형의 현금 흐름 분석을 현금 예산 준비 및 분석이라고합니다. 귀사의 단기 금융 예측 계획 의 일부입니다. 그 달에 귀하의 회사로 유입 될 현금의 금액을 결정하십시오. 방금 사업을 시작하는 경우 매월 사용할 현금으로 시작 금액을 포함해야합니다. 첫 달 동안 판매 한 금액도 있습니다. 판매에는 현금 판매와 신용 판매로 지불 한 고객 판매가 포함됩니다.
- 그 달 동안 귀하의 회사 밖으로 유출 될 현금의 양을 결정하십시오. 경비가들 것입니다. 아마도 사무용품 을 사야 할 것입니다. 다른 월간 지출에는 광고, 차량 비용, 급여 비용 등이 포함될 수 있습니다. 세금과 같은 분기 별 지출이 있습니다. 컴퓨터 장비, 차량 또는 다른 큰 비용의 구입과 같이 때때로 발생하는 경비가있을 수 있습니다. 다음은 현금 예산의 두 번째 단계 인 현금 지불 일정의 예입니다.
- 회사로 유입 될 현금 (1 단계)이 회사에서 유출되는 현금보다 커야합니다 (2 단계). 즉 월간 현금 유입이 월간 현금 유출액보다 커야 회사를 운영하기에 충분한 현금을 확보 할 수 있습니다. 다음은 현금 유입액 또는 현금 영수증을 계산할 때 사용할 수있는 빈 워크 시트와 현금 지급을 계산할 때 사용할 수있는 빈 워크 시트입니다.
- 첫 달의 기말 잔액이 두 번째 달의 시작 잔액이됩니다. 당신은 같은 유형의 분석을합니다. 매월 비즈니스가 성장함에 따라 현금 흐름 분석에 더 많은 항목을 추가해야 할 수도 있습니다. 매월 최소한의 결말 현금 잔고가 귀하의 회사에서 받아 들일 수있는 것으로 판단하고 매월 그 수치를 목표로해야합니다.
- 현금 흐름이 한 달 동안 마이너스가되면 가족이나 친구, 투자자 또는 은행이나 다른 금융 기관에서 그 달의 돈을 빌려야합니다. 다음 달 현금 흐름이 긍정적이면 대출금을 상환 할 수 있습니다.
- 예측 기간 동안 매월이를 계속하십시오. 차입금을 최소로 유지하고 현금 유출액을 유출액보다 크게 유지하십시오. 이 현금 예산 은 재정적 인 예측 문서이지만 가능하면 가깝도록 노력하십시오. 다음은 이미 완료 한 일정을 기준으로 볼 수있는 현금 예산의 예입니다. 여기에 자신의 회사에서 사용할 수있는 빈 워크 시트가 있습니다.
팁
- 이 기사를 한번보세요. 그것은 포괄적 인 재무 예측 계획의 일부로 현금 예산을 사용하는 방법을 보여줍니다.
- 이 워크 시트는 현금 예산의 첫 부분 인 현금 영수증 일정을 수립하는 데 도움이됩니다. 이 빈 워크 시트는 현금 수령 일정을 개발할 수있는 공간을 제공합니다.
- 이 현금 지불 일정표의 예는 귀사의 일정을 개발하는 방법을 보여줍니다. 다음은 회사의 현금 지불 명세서를 개발할 때 사용할 수있는 빈 워크 시트입니다.
- 다음은 이전에 개발 된 일정을 기반으로 한 현금 예산의 예입니다. 여기에 자신의 회사에서 사용할 수있는 빈 워크 시트가 있습니다.
- 건강한 현금 흐름 유지를위한 6 가지 팁 과 현금 흐름 을 늘리는 방법에 대한 팁을 읽고 따르십시오.
필요한 것
- 비즈니스 컴퓨터
- 당신이 사용하는 컴퓨터 회계 프로그램
- 모든 판매 영수증 및 비용
- 얼마나 많은 현금을 항상 갖고 싶어하는지
- 귀하의 초기 시작 현금 잔액