스팟 외환
현물 환율은 즉각적인 배송을위한 외환 계약의 환율입니다 (일반적으로 2 일 이내). 현물 환율은 구매자가 다른 통화로 외화를 지불 할 것으로 예상하는 가격을 나타냅니다. 이러한 계약은 일반적으로 재산 구입 및 예금, 카드 예금 등과 같은 즉각적인 요구 사항에 사용됩니다.
특정한 미래의 날짜를 통해 환율로 잠그기위한 현물 계약을 살 수 있습니다. 또는 겸손한 수수료로 앞으로 계약을 체결하여 향후 요금을 고정시킬 수 있습니다.
전진 외국환
외환은 예정된 미래의 날 (앞으로 마감) 또는 미래의 일정 기간 (앞으로 공개)에 정산을 위해 일정 금액의 외화를 일정 금액으로 구매 또는 판매하는 계약입니다. 계약은 미래의 어느 시점에서 증가 할 것으로 예상하여 환율로 고정하는데 사용될 수 있습니다.
계약 은 양 당사자 모두에게 구속력이 있습니다.
어떻게 작동 하는가?
거래에 대한 지불이 즉시 이루어질 경우, 구매자는 즉석에서 즉시 또는 현 시장에서 외환을 구매할 수 밖에 없습니다. 그러나 미래의 어느 날 지불이 이루어지면, 구매자는 현물 시장이나 선물 시장에서 외환을 구매하여 미래의 인도일에 인도 할 수 있습니다.
예를 들어, 엔에서 3 개월 만에 일본 에서 물건을 사고 싶습니다. 미국 달러로 미국에서 부동산을 매각하여 구매 자금을 조달하고 있으며 현재 환율을 엔에서 미국 달러로 이용하려고합니다. 여기에서 앞으로 사용할 수 있습니다. 앞으로 3 개월 동안 환율에 어떤 변화가 일어나더라도 그 당시의 시장 세율보다는 합의한 세율을 지불하게됩니다.
동일한 시나리오는 제품을 하나의 통화 (예 : 엔)로 구매하고 다른 통화 (예 : 미국 달러)로 가져 와서 지불한다는 측면에서 가져 오기 및 내보내기 에 적용됩니다.
어디에서 끝났습니까?
모든 정교한 국제 은행 시설을 통해 현물 및 선도 외환 계약 및 계약을 수립 할 수 있습니다. 그러나 먼저 은행 고객이되어 적절한 서류를 작성해야하며 현금 담보로 사용할 보증금을 납부해야합니다.
외환 거래의 이점
외환을 포착하고 전진시키는 주요 이점은 위험을 관리하는 데 도움이됩니다. 해외에서 구매 한 제품 및 서비스 비용을 보호 할 수 있습니다. 해외에서 판매 된 제품 및 서비스의 수익 마진 보호. 외환 거래의 경우 1 년 전에 환율을 고정시킨다.
통화 변동의 위험을 피할 수 있습니다. 이를 통화 헤지 (currency hedging)라고합니다.
평신도가 외환 관리를해서는 안됩니다. 지식이 풍부한 재무 개인, 바람직하게는 사내 재무, CFO 또는 재무 전문가가 수행해야하며, 구매, 운영 (제조) 및 마케팅 부서의 노력을 조정합니다. 예를 들어, 금융 전문가가 현지 통화가 감소하거나 공급자 또는 자회사의 통화가 감소하거나 감소 할 것으로 예상하는 경우, 그는 미래의 사용을위한 준비금으로보다 강력한 외화를 구매할 수 있습니다. 전문가가 재무 게임을 수행하는 경우 정상적인 회사 운영 이상의 외환 거래를 통해 상당한 수익을 창출 할 수 있습니다.