사기 란 무엇입니까?
블랙의 법률 사전에 따르면, 사기는 "진실에 대한 허위 진술이나 물질적 사실에 대한 은폐로 다른 사람이 자신의 손해를 입히도록 유도하는 것"이라고합니다. 사기는 의도적임을 유의하십시오. 사기를 저지른 사람은 진술이나 누락이 사실이 아니라는 것을 알고 있습니다.
또한 사기에는 두 가지 종류가 있습니다.
- 누군가가 사실을 알리는 사실을 진술하는 위임장의 사기 "그 차는 결코 사고에 빠져 본 적이 없다"(그것이 사실임을 알고 있음) 또는
- 차가 사고가났다는 것을 알면서도 공개하지 않는 것처럼 누군가가 물질적 인 (중요한) 사실을 은폐하는 누락의 사기 .
사기는 일반적으로 민사 범죄 (한 사람 또는 다른 사람에 대한 법인)이지만 일부 경우 특히 고의적 인 행위로 범죄자가 될 수 있습니다 (정부 기관에 의해 기소 됨).
사기 혐의로 기소 될 경우 손실이 발생해야합니다. "그 차는 결코 사고가 아니 었습니다"라고 말한 그 사람에게서 차를 사고 사고가났다는 것을 알게되면 차가 옳지 않거나 차가 흘러 가지 않아서 어떻게 든 당신이 해를 입었다는 것을 증명해야합니다. 당신이 알지 못했던 손상 때문에 그것은 쓸데없는 것입니다.
사기의 유형은 무엇입니까?
사기는 여러 유형으로 올 수 있습니다.
다음은 비즈니스에 영향을주는 몇 가지 예입니다.
- 자산을 숨기거나 저평가하거나 회사에 대한 정보를 숨기거나 문서를 파기하는 등의 파산 사기
- 우표 를 사용하여 거짓 진술을하는 메일 사기
- 고용 신청서에 대한 정보를 위조하거나 채용 전에 유죄 판결 및 중범 죄를 신고하지 않는 고용 사기
- 보험 사기 , 상해 청구 또는 위조 보험 청구 문서
- 허위 진술을 하는 전자 통신 (인터넷, TV 또는 라디오 포함)을 사용하는 사기 행위
- 신원 도용 , 비즈니스 정보 훔침, 대개 전자적으로, 세금 정보 및 신용 카드 사기 포함.
기업에 대한 사기
미디어는 개인에 대한 사기에 대한 이야기로 가득차 있지만 사기의 희생자가 될 가능성이 높으며 비즈니스가 매일 많은 직원, 공급 업체 및 고객과 거래하기 때문에 사기의 피해자가 될 가능성이 높습니다. 회사를 사기하려합니다.
직원 및 내부자 사기
내부자 사기의 가장 일반적인 유형은 자산 및 회계 사기의 절도입니다. 직원이 이러한 조치를 취한 경우 이러한 유형의 사기는 흔히 횡령 이라고합니다. 직원 및 기타 내부자가 회사를 사기하는 다른 방법은 현금을 빼거나 가짜 수표를 쓰거나 회사에서 물건이나 물품을 가져가는 것입니다.
고객 사기
고객 또는 구매자 는 불량 수표 작성, 불량 신용 카드 사용, 도둑질, 환불을 위해 구입하지 않은 품목 반품 ( 반품 사기 라고 부름), 부상 또는 사고에 대한 거짓 청구를 포함한 다양한 방법으로 사업을 사기 할 수 있습니다. 재산.
계약자 또는 공급 업체 사기
귀사를 위해 일하는 독립 계약자 또는 하도급 계약자는 작업, 과다 청구 또는 수행하지 않은 청구서에 대해 귀하를 즉시 변경할 수 있습니다.
귀하의 비즈니스에 대한 사기 손실 방지
사기의 모든 사례가 비즈니스에 미치는 것을 막을 수는 없지만 사기 행위를 최소화하기 위해 예방 조치를 취할 수 있습니다.
직원 사기 및 횡령 을 방지 하려면 다음 과 같이하십시오.
- 모든 신입 사원, 특히 재정적 책임이있는 직원에 대한 배경 조사를하십시오.
- 별도의 재정적 의무없이 아무도 모든 것을 갖지 못합니다.
- 직원들이 당신이 찾고 있음을 알리십시오.
- 모든 직원에게 재정적 책임을 포기하지 마십시오 (예 : 수표).
직원 횡령을 방지하는 방법에 대해 자세히 알아 보십시오 .
다른 유형의 사기 예방
- 현금 손실을 방지하려면 직원에게 위조 돈, 불량 수표 및 신용 카드 훔치기 방법을 교육하십시오. 이러한 상황을 다루는 구체적인 정책을 마련하십시오.
- 소모품 및 재고를 추적하여 출입을 통제 할 수 있도록 재고 관리 정책을 설정하십시오. 모든 연필을 세지 못할 수도 있지만, 공급 캐비닛이나 재고 목록에 무엇이 있는지 항상 알아야합니다.
- 지불 계정, 인보이스 및 구매 주문서를 정기적으로 검토하여 실제 공급 업체의 것인지, 주문한 품목을 얻고 있는지 확인하십시오.
- 데이터 정책을 연구하고 민감한 회사 데이터를 지속적으로 백업하십시오.
- 고객 및 직원을 주시하기 위해 감시 시스템을 설치하는 것이 좋습니다.
- 비즈니스 계정을 모니터링하여 신원 도용을 방지하십시오.
일반적으로 회사에 대한 사기를 예방하고 탐지하는 가장 좋은 방법은 다음과 같습니다.
- 직원, 고객, 공급 업체, 모든 주요 분야의 활동을 모니터링하는 시스템 설정
- 실제로 모니터링을하고 있습니다. 그래서 무슨 일이 일어나는지 알 것입니다.