무역 금융에 대한 전망과 귀하의 비즈니스를 제공 할 수있는 것
소기업은 종종 구매 또는 판매하려는 제품의 원가를 충당하기 위해 대출 및 기타 임시 자금 조달에 대한 접근이 제한적입니다.
확정 된 상품 주문에도 불구하고 많은 은행들이 이러한 유형의 거래에 대해 대부 또는 초과 인출 보호를 제공하지 않습니다.
작고 큰 기업인은 해외 제조 업체로부터 도착하기까지 4 ~ 6 주 이상 걸릴 수있는 물품 선적에 돈을 묶고 싶지 않습니다.
반대로, 많은 양의 제품을 수출하는 회사는 지불 제품을 받기 전에 몇 주 후에 수출 제품이 도착할 때까지 기다릴 여력이 없습니다. 일부 자료에 따르면 세계 무역의 80 % 이상이 무역 금융에 달려 있다고합니다. 무역 금융은 회사가 거래 자금을 조달하기에 충분한 현금 흐름이없는 경우에도 상품이 계속 움직일 수 있도록 도와줍니다.
프로세스 작동 방법
은행 및 기타 금융 기관과 같은 거래 중개 기관은 구매자 (수입자)와 판매자 (수출자)간에 서로 다른 금융 거래를 감독하고 촉진합니다.
이 금융 기관은 구매자와 판매자 간의 비즈니스 거래에 자금을 공급합니다. 이러한 거래는 국내 또는 국제적으로 발생할 수 있습니다. 무역 금융의 이용 가능성은 국제 무역에서 엄청난 성장을 불러 왔습니다.
무역 금융은 신용장 발행, 대출, 사기 진작, 수출 신용 및 자금 조달 , 인수 분해 와 같은 여러 유형의 활동을 포함합니다.
무역 금융 프로세스에는 구매자와 판매자, 무역 금융업자, 수출 신용 기관, 보험 회사 등 여러 다른 당사자가 참여합니다.
1. 무역 금융이 지불 위험을 줄입니다.
국제 무역 초기에는 많은 수출업자들이 수입업자가 물품을 지불할지 여부를 확신하지 못했습니다. 시간이 지남에 따라 수출업자는 수입업자가 지불하지 않은 위해를 줄이기위한 방법을 찾으려 노력했다. 반면 수입업자들은 판매자가 실제로 물품을 선적 할 것인지 여부를 보장 할 수 없기 때문에 수출업자로부터 물품에 대한 선급금 지급에 대해서도 걱정했다.
무역 금융 은 수출 업체에 대한 지불을 가속화하고 주문한 모든 물품이 선적되었음을 수입업자에게 보장함으로써 이러한 모든 위험을 처리하기 위해 발전했습니다. 수입업자 은행은 선적 서류가 제출되면 수출자 은행에 지불 신용장을 제공합니다.
대안으로, 수출자 은행은 수출업자에게 사업 대출을 제공하면서 수입업자의 지불을 기다리는 대신 수출품의 공급을 계속 유지하는 방법으로 수입업자가 지불 한 금액을 처리 할 수 있습니다. 수출업자에게 지불 된 대출은 수출업자의 지불이 수출업자의 은행에 접수 될 때 무역 금융가에 의해 회수 될 것입니다.
2. 수입업자와 수출업자 모두의 압력 감소
무역 금융은 수입업자와 수출업자 간의 재정적 격차를 메우기 때문에 전 세계 경제의 엄청난 성장을 가져 왔습니다. 수출업자는 더 이상 수입자의 채무 불이행을 두려워하지 않으며, 수입업자는 주문한 모든 물품이 무역 금융업자가 확인한대로 수출자에 의해 보내 졌음을 확신합니다.
3. 다양한 무역 금융 상품 및 서비스
은행 및 기타 금융 기관과 같은 무역 금융가는 다양한 유형의 회사 및 거래의 필요에 맞게 다양한 제품 및 서비스를 제공합니다.
- 신용장 : 수입자 은행이 수출자에게 약속 한 것으로, 수출자가 수입 계약서에 명시된 모든 선적 서류를 제출하면 은행은 즉시 수출자 / 판매자에게 지불합니다.
- 은행 보증 : 수입업자 또는 수출자가 계약 조건을 이행하지 못할 경우 은행이 보증인의 역할을합니다. 은행은 수혜자에게 총액을 지불하기 위해 주도권을 쥐고 있습니다.
이 두 제품에는 다양한 유형의 트랜잭션 및 환경을 수용 할 수 있도록 다양한 변형이 있습니다.
4. 무역 금융 요소
이것은 현금 흐름을 가속화하는 방법으로 수출 업체가 사용하는 매우 일반적인 방법입니다. 이러한 유형의 계약에서 수출업자는 모든 미결 송장을 할인가로 무역 금융업자 (요인)에게 판매합니다. 인수는 수입업자가 지불 할 때까지 기다립니다. 이것은 수출업자가 대손의 위험으로부터 벗어나고 무역을 유지하기 위해 운전 자본 을 제공합니다. 수입업자가 인수금을 인수 회사에 할인하여 팔았을 때 수입자가 상품에 대해 합의 된 합의 가격을 지불하면 해당 요소 또는 무역 금융가가 수익을 얻습니다.
5. Forfaiting
이는 수출업자가 모든 미수금을 현금으로 교환하여 특정 할인 가격으로 forfaiter에 판매하는 계약의 한 형태입니다. 이렇게함으로써, 수출업자는 자신이 빚진 빚을 수입업자에게 양도자에게 이전합니다. forfaiter가 구입 한 채권은 수입업자의 은행에서 보증해야합니다. 이것은 수입업자가 상품을 신용으로 가져 가서 그 돈을 forfaiter에게 지불하기 전에 판매한다는 사실 때문입니다.